Notre histoire

Trois parcours différents et complémentaires avec des valeurs communes forment un trinôme efficace!

Interview d’Angélique Cattoir

 

• En janvier 2007, je crée mon entreprise de conseil en gestion de patrimoine « Coté Profinance ». J’ai commencé ce métier sous l’enseigne d’une franchise. Ce système me permettait d’être épaulée au démarrage d’un point de vue formation et administratif.
• En 2011, je décide de prendre mon indépendance.
• En 2012, j’embauche une assistante et en 2013 se pose la question de la gestion de la croissance de l’entreprise avec plus de 200 clients à suivre.
• En 2014, je décide de m’associer à « Partners Patrimoine » à Rennes afin de partager des bureaux et des salariés pour bien gérer le portefeuille clients.
• En 2018, je réalise une opération de croissance externe : rachat des parts de la société d’un cabinet en gestion de patrimoine de Trégueux, « Lavandier Patrimoine et Associés », qui me donne l’opportunité de me développer dans le 22. Cet accroissement du nombre de clients rend difficile le partage de salariés. Je décide alors de quitter le groupement et de m’associer à Mélanie Renaud. En effet, du même âge, avec un état d’esprit identique et des compétences en gestion de patrimoine complémentaires, cette association nous est vite apparue comme une évidence lors de notre rencontre en 2017.
• En janvier 2019, je quitte Partners Patrimoine pour cette association avec Mélanie, en emmenant avec moi mon assistante de toujours Gwenola Voisin. Nous achetons des bureaux spacieux et agréables et nous recrutons pour accroître l’équipe et assurer la charge de travail. Nous avons désormais un petit bureau à Trégueux pour recevoir les clients de ce secteur, et un bureau principal à Rennes d’où se gère tout le traitement administratif des deux structures. Nous sommes désormais prêtes et organisées pour assurer une qualité de travail et de suivi de nos clients, formidable !

Interview de Mélanie Renaud

 

• Après une expérience de 12 ans en tant que cadre bancaire sur les marchés des particuliers puis des professionnels et entreprises, j’ai été débauchée en 2016 par un cabinet en gestion de patrimoine rennais. Ce métier m’a passionné et j’ai acquis de belles connaissances sur les marchés financiers et les montages patrimoniaux.
• En 2017, je rencontre Angélique qui me propose un projet d’association suite à son rachat de clientèle dans les Côtes d’Armor.
• Son expertise sur les particuliers, et la mienne sur les professionnels, son goût pour l’immobilier et le mien pour les montages patrimoniaux et les marchés financiers font de notre binôme un atout majeur en gestion de patrimoine. Une belle complémentarité !
• En 2019, nous achetons nos bureaux à Rennes. L’aventure est en route, nous travaillons main dans la main avec les mêmes objectifs, dans un cadre moderne, une ambiance conviviale, avec une équipe dynamique et motivée, quoi demander de mieux !

Interview de Muriel Canu

• Diplômée notaire et après une expérience de 7 ans dans le notariat en tant que notaire assistant dans des domaines tels que le droit de la famille ou l’immobilier complexe, j’ai intégré une PME productrice d’énergies renouvelables en tant que juriste d’entreprise pendant plus de 4 ans.
• Dans le cadre d’un nouveau projet professionnel j’ai souhaité mettre à disposition toutes mes compétences et mes acquis au service de personnes ayant besoin d’un accompagnement juridique, patrimonial et financier.
• En 2018, j’ai intégré le DU de gestion de patrimoine à RENNES et c’est en faisant mon stage que j’ai rencontré Angélique CATTOIR et Mélanie RENAUD.
• Ce qui devait être un simple stage s’est transformé en une véritable rencontre professionnelle et amicale.
• Mon goût pour les montages patrimoniaux, le droit de la famille et mon expérience notariale sont venus complétés l’expérience et les compétences d’Angélique et Mélanie.
• En novembre 2020, nous décidons de nous associer et c’est ainsi que j’intègre l’aventure COTE PROFINANCE.